Curso de ventas de servicios financieros
El curso de ventas de servicios financieros de Certhana Academy te capacita desde cero para segmentar clientes, diseñar propuestas financieras y de seguros, y cerrar acuerdos con criterio profesional. Al finalizar dominarás la venta consultiva financiera, el análisis de necesidades de protección y el cierre ético, y estarás preparado para asesorar a clientes en bancos, aseguradoras y fintechs con seguridad.
- Curso gratis Acceso ilimitado
- 100% virtual Modalidad a distancia
- Video clases Aprendizaje práctico
- Certificación Oficial Ventas de Servicios Financieros
Qué aprenderás
Este curso de ventas de servicios financieros te capacita con las habilidades para llevar a cabo un proceso comercial del sector financiero y asegurador, desde el diagnóstico del cliente hasta la fidelización.
- Segmentar clientes financieros según su perfil y ciclo de vida para identificar el producto adecuado en cada momento, con estrategia comercial.
- Diseñar propuestas de ahorro, inversión y financiamiento a partir de un análisis básico de capacidad de pago del cliente.
- Diseñar soluciones aseguradoras evaluando el perfil de riesgo y las brechas de protección de cada cliente.
- Medir tu desempeño comercial con indicadores del sector y aplicar la venta consultiva de forma ética y conforme a la normativa.
- Segmentar y responder objeciones frecuentes en servicios financieros y seguros aplicando técnicas de negociación y generación de confianza.
- Diseñar un proceso de venta financiera completo con cierre, fidelización y venta cruzada, integrando diagnóstico, propuesta y objeciones.
Habilidades que obtendrás
- Sistema financiero
- Segmentación de clientes financieros
- Identificación de necesidades financieras
- Venta consultiva financiera
- Análisis de capacidad de pago
- Propuestas de financiamiento
- Evaluación del perfil de riesgo
- Manejo de objeciones financieras
- Cierre de ventas financieras
- Fidelización
Contenido del curso
4 unidades · 120 horas
Para quién es este curso
Este curso de ventas de servicios financieros está diseñado para personas que quieren asesorar y vender servicios financieros y de seguros.
- Estudiantes de administración, finanzas o carreras afines que buscan una competencia comercial aplicable de inmediato en bancos y aseguradoras.
- Profesionales en transición de carrera que quieren entrar al sector financiero y asegurador, con alta empleabilidad y crecimiento.
- Profesionales de otro campo que quieren sumar la venta de servicios financieros y seguros a su perfil comercial.
- Emprendedores, agentes y freelancers que colocan servicios financieros o de seguros y necesitan un proceso consultivo replicable.
Experiencia práctica: Proyectos reales
Este curso de ventas de servicios financieros usa un modelo de aprendizaje basado en proyectos, donde cada actividad implica aplicar cada técnica a un perfil de cliente financiero o asegurador, con casos reales o plantillas guiadas.
- Proyecto 1. Propuesta de financiamiento: A partir de un caso con ingresos, gastos y una meta de compra, analizas la capacidad de pago del cliente, defines la viabilidad del crédito y redactas una propuesta de financiamiento.
- Proyecto 2. Análisis de necesidades de protección: A partir del perfil de un cliente sin seguros, identificas las brechas de protección, priorizas los seguros recomendados y describes cómo presentarías la propuesta.
- Proyecto 3. Manejo de objeciones y cierre: Eliges dos objeciones frecuentes en servicios financieros, las clasificas, defines la técnica de respuesta y redactas una respuesta completa que culmina en el cierre.
- Proyecto 4. Proceso de venta financiera y aseguradora completo: Integras todo lo aprendido simulando un proceso de venta de principio a fin —diagnóstico, propuesta de valor, objeción, cierre y fidelización— para un cliente y producto concretos.
Oportunidades de empleo
El sector financiero y asegurador es uno de los de mayor movimiento comercial en el mercado hispanohablante: bancos, aseguradoras, corredurías, cooperativas de ahorro y crédito, fondos de pensiones y fintechs contratan de forma constante a perfiles capaces de explicar y colocar servicios financieros con claridad y ética. La demanda se mantiene alta porque los clientes siguen prefiriendo una asesoría humana para decisiones sobre su dinero.
- Ejecutivo comercial en banca / oficial de cuenta: gestionar cartera de clientes, colocar productos bancarios simples (cuentas, tarjetas, créditos de consumo), remitir a especialistas para productos regulados. Rol típico de entrada al sector financiero.
- Asesor comercial en seguros generales (auto, hogar, salud): comercialización de seguros no vida, previa acreditación obligatoria como corredor/agente ante el regulador de cada país.
- Ejecutivo de cuentas en fintech / neobanco: comercialización de productos digitales simples (billeteras, adquirencia, préstamos rápidos).
- Analista de crédito comercial / consumo: evaluación crediticia, gestión de cartera y colocación de crédito, con foco en pymes o personas.
- Ejecutivo comercial en crédito hipotecario o vehicular: colocación de productos crediticios específicos, con conocimiento de estructura, garantías y proceso de aprobación.
- KAM en banca empresarial B2B: gestión de cuentas corporativas para productos de tesorería, comercio exterior y financiación empresarial.
- Profesionales técnicos en transición a roles comerciales financieros: contadores, administradores, economistas que suman método comercial estructurado.
- Emprendedores fintech: profesionalizar el proceso comercial para captación y retención de clientes.
Ventas de Servicios Financieros
Al finalizar el curso de ventas de servicios financieros recibirás un certificado oficial emitido por Certhana Academy, que acredita tu formación en el ciclo comercial del sector financiero y asegurador y aplicación de estrategias de asesoría comercial financiera.
Esta certificación te ayudará a respaldar tus habilidades y fortalecer tu perfil profesional para acceder a mejores oportunidades laborales.
Obtener certificación
Respaldo académico
El contenido fue desarrollado siguiendo las fuentes de referencia estándar del sector financiero, asegurador y comercial, utilizadas en programas universitarios, técnicos y de formación profesional en América Latina, España y países de habla hispana. Esto garantiza que lo que aprendes está alineado con los fundamentos que el mundo académico y el mercado laboral reconocen como válidos.
Bibliografía de referencia del curso
- Bodie, Z. y Merton, R. C. (2003). Finanzas (trad. de Finance, Pearson, 1998). Pearson Educación. ISBN 9789702603986. Texto canónico internacional de fundamentos financieros escrito por Zvi Bodie (Boston University, profesor de Management) y Robert C. Merton (Harvard Business School, Premio Nobel de Economía 1997 por sus aportes al modelo Black-Scholes-Merton de valoración de opciones). Cobertura sistemática de valor del dinero en el tiempo, decisiones de inversión, gestión del riesgo, mercados financieros, estructura de capital y valoración de activos. Referencia universitaria estándar en programas de administración, finanzas y economía en Latinoamérica y España.
- Rackham, N. (1988). SPIN Selling. McGraw-Hill. ISBN 9780070511132. Obra fundacional de la venta consultiva basada en el estudio empírico más extenso del campo (12 años, +35.000 llamadas de venta) realizado por Huthwaite Corporation. Escrita por Neil Rackham (fundador de Huthwaite Inc., psicólogo de investigación de University of Sheffield, consultor de IBM, Xerox y Citicorp). Introduce la metodología SPIN (Situación-Problema-Implicación-Necesidad-beneficio) como marco de diagnóstico de necesidades en venta compleja de alto valor, especialmente relevante en servicios financieros donde el proceso de venta requiere análisis profundo de necesidades del cliente.
- Rejda, G. E. y McNamara, M. J. (2022). Principles of Risk Management and Insurance (14.ª ed.). Pearson. ISBN 9780136931980. Traducción al español: Principios de gestión del riesgo y seguros. Texto canónico internacional de referencia mundial en seguros y gestión del riesgo, escrito por George E. Rejda (V.J. Skutt Distinguished Professor of Insurance en University of Nebraska–Lincoln) y Michael J. McNamara (Edward B. Rogers Professor of Insurance en Washington State University).
Recursos y herramientas
El curso de ventas de servicios financieros incluye materiales descargables que puedes aplicar de inmediato a tu labor de asesoría financiera y aseguradora.
- Plantilla de segmentación de clientes por perfil y ciclo de vida financiero.
- Calculadora de capacidad de pago en hoja de cálculo para análisis crediticio básico.
- Plantilla de análisis de brechas de protección y propuesta aseguradora.
- Guía rápida de manejo de objeciones financieras: tabla de tipos y respuestas.
- Glosario de servicios financieros y de seguros para referencia rápida.
Preguntas frecuentes
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